1. Кредитная организация, филиал иностранного банка, обслуживающие плательщика-резидента, обязаны отказать в совершении операций по переводу денежных средств, в том числе электронных денежных средств, по поручению плательщика-резидента в пользу российских юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также иностранных граждан и лиц без гражданства, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, зарегистрированных в Российской Федерации в установленном порядке (далее — получатели — резиденты), если имеющиеся сведения о получателе денежных средств позволяют кредитной организации, филиалу иностранного банка определить, что он является неуполномоченным получателем.
2. Кредитная организация — эмитент платежной карты обязана отказать клиенту-резиденту в совершении операции по трансграничному переводу денежных средств с использованием платежной карты в пользу получателя денежных средств, находящегося за пределами территории Российской Федерации, если имеющиеся сведения о таком получателе денежных средств позволяют кредитной организации определить, что он является неуполномоченным получателем.
3. Кредитные организации, филиалы иностранных банков направляют в Банк России в сроки, по форме и в порядке, которые могут быть установлены Банком России, сведения о выявленных ими неуполномоченных получателях.
4. Банк России в установленном им порядке направляет в кредитные организации, филиалы иностранных банков сведения об иностранном поставщике платежных услуг, оказывающем услуги по приему платежей, переводу денежных средств, в том числе электронных денежных средств, путем осуществления операций с использованием электронных средств платежа по поручениям резидентов неуполномоченным получателям (далее — иностранный поставщик платежных услуг, осуществляющий переводы в пользу неуполномоченных получателей).
5. Кредитная организация, филиал иностранного банка, обслуживающие плательщика, обязаны отказать в проведении операции по переводу денежных средств, в том числе электронных денежных средств, по поручению плательщика-резидента, если получатель денежных средств является иностранным поставщиком платежных услуг, осуществляющим переводы в пользу неуполномоченных получателей.
6. Кредитная организация — эмитент платежной карты обязана отказать клиенту-резиденту в совершении операции по трансграничному переводу денежных средств с использованием платежной карты в пользу получателя денежных средств, находящегося за пределами территории Российской Федерации, если имеющиеся сведения о таком получателе денежных средств позволяют кредитной организации определить, что данный получатель денежных средств является иностранным поставщиком платежных услуг, осуществляющим переводы в пользу неуполномоченных получателей.
7. При совершении операций, предусмотренных частями 1, 2, 5 и 6 настоящей статьи, кредитная организация или филиал иностранного банка незамедлительно уведомляет клиента об отказе в совершении операции по переводу денежных средств в порядке, предусмотренном заключенным с ним договором.
8. Указанные в частях 1, 2, 5 и 6 настоящей статьи обязанности не возникают в одном из следующих случаев:
1) операция или распоряжение совершается в соответствии с условиями внешнеторгового договора или в целях заключения, исполнения или прекращения внешнеторгового договора либо в целях обеспечения исполнения обязательств по внешнеторговому договору;
2) операция совершается по поручению организации, осуществляющей обмен цифровых валют;
3) операция совершается по поручению брокера или доверительного управляющего в случаях, установленных Банком России в соответствии с частями 7 и 8 статьи 34 настоящего Федерального закона.